تعدّ العملات الرقمية ثورة في القطاع المالي وهي تستحق اهتمام الجميع الآن أكثر من أي وقت مضى.
كثيرًا ما نسمع عن أشخاص أصبحوا من أصحاب الملايين بين ليلة وضحاها باستخدام البيتكوين، أوّل عملة مشفرة في العالم.
ومع مرور المزيد من الوقت، نرى بعض المتشككين قد تحولوا إلى داعمين، وفي عالم المال هذا الجديد والشجاع، لم يعد بإمكان المستثمرين العاديين تجاهل ما هي العملات الرقمية المشفرة أو ما الذي ستصبح عليه.
اليوم، في حين أن الشخص العادي يعرف العملات الرقمية فقط كأصول استثمارية يُمكن أن تجعلك تكسبأوتخسر الكثير من المال، إلا أن عالم العملات الرقمية المشفرة أكثر من ذلك بكثير.
لقد أحدثت العملات الرقمية ثورة في قطاع التمويل (والعالم بأكمله) كونها وسيلة بديلة للتداول، وكونها مخزن للقيمة لم يتم تحديده بعد والذي لا يخضع للإجراءات المسبّبة للتضخم من قبل البنوك المركزية، وكونها أصل استثماري بديل.
يضاف إلى كل ذلك ميزات الحفاظ على سرية الهوية والحماية من الاحتيال التي تقدمها العملات الرقمية بصفتها عملات لامركزية.
من ناحية أخرى ونظرًا لطبيعتها، توفر العملات الرقمية المشفرة أيضًا آلية فعالة لغسيل الأموال، حيث لا يوجد في العملات الرقمية هيئة تنظيمية أو إشرافية.
كنتيجة طبيعية، يجب على كل مستثمر أن يسعى إلى فهم ما هي العملات المشفرة، وماذا تقدّم، وما الذي جعلها محط اهتمام لدى الكثير من المستثمرين، وكيفية استخدامها، ولأي غرض.
وإذا كنت تتساءل ما هي العملات الرقمية بالإنجليزي، فهي تسمى “ديجيتال كارينسي” أو “كريبتوكارنسي”.
سيساعدك الفهم الأفضل لما هي العملات المشفرة على الاستمتاع بفوائدها وحماية نفسك من المخاطر الكامنة فيها. كما يقول ليون لو، وهو مؤلف مشهور من جنوب إفريقيا ومرشح لجائزة نوبل للسلام مرتين: “يحتاج كل شخص مطلع إلى التعرّف على عملة البيتكوين، لأنها قد تكون أحد أهم التطورات في العالم”.
تنطبق هذه النصيحة على أنواع العملات الرقمية ككل.
في هذه المقالة، سنزودك بجميع المعلومات التي تحتاجها لفهم أساسيات العملات الرقمية المشفرة لاتخاذ قرارات مستنيرة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار فيها.
سنلقي نظرة على المواضيع التالية:
- ما هي العملات الرقمية؟
- كيف نشأت العملات الرقمية؟
- كم عدد العملات الرقمية الموجودة وما هي قيمتها؟
- لماذا تعتبر العملات الرقمية ذات قيمة؟
- لماذا تحظى العملات الرقمية بشعبية كبيرة؟
- هل البيتكوين قانونية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
- ما هي مخاطر التداول في العملات الرقمية؟
- كيف يمكنني حماية نفسي عند التداول في العملات الرقمية؟
1. ما هي العملات الرقمية؟
أسهل طريقة لفهم ما هي العملات المشفرة هي أن تنظر إليها كنوع من أنواع العملات الرقمية.
على الرغم من أنك قد لا تعرف ما هي العملات الرقمية، إلا أنك تعرف بالتأكيد ما هي العملة.
يمكن استخدام العملة الإلكترونية بنفس طريقة استخدام العملة العادية التي تعرفها، باستثناء التكنولوجيا المشفرة.
لذا، أولاً، دعونا نتعرّف على معنى كلمة “مشفرة” في مصطلح العملات الرقمية المشفرة.
ماذا تعني كلمة “مشفرة”؟
يُعدّ التشفير طريقة للحفاظ على سرية المعلومات بحيث يُمكن للمستلم المقصود فقط الوصول إليها وقراءتها واستخدامها. بمعنى آخر، إنها الرموز التي تصنع المعلومات المشفرة.
وبالتالي، فإن العملات الرقمية المشفرة هي وسيلة رقمية أو افتراضية للتبادل ما بين الأفراد، يتم إنشاؤها بناءً على تقنية التشفير. يتيح ذلك للمستخدمين تسهيل عملية تبادل السلع والخدمات بين طرفين أو أكثر بطريقة آمنة ومشفرة.
ولكن كيف يساهم استخدام التشفير في اختلاف العملات الرقمية عن النقود الورقية؟
العملات الرقمية المشفرة لا تحتاج إلى سلطة مركزية
البنوك المركزية مسؤولة عن التحكم في المعروض من الدولار (أو أي عملة أخرى).
ويمكنهم تقليل أو زيادة العرض. كما أنهم يقومون بالإشراف على هذه العملات بحيث يعرفون من يقوم بإجراء أي معاملة. تذكر أن هذا هو سبب ثقة الناس بالنقود الورقية في المقام الأول. الورقة النقدية بقيمة 100 دولار أمريكي هي مجرّد قطعة من الورق؛ إن دعم الحكومة ورقابتها هو الذي يمنحها القيمة.
ومع ذلك، عندما تشتري جهاز آيفون من صديقك وتدفع (إلكترونيًا) بالدرهم، يُمكن للحكومة الوصول إلى تلك المعاملة وتتبع المشتري والبائع من خلال البنوك التي تسهّل مثل تلك المعاملات.
على عكس ذلك، تستخدم العملات الرقمية المشفرة نظامًا لامركزيًا.
لا توجد سلطة مركزية واحدة تتحكم في المعروض من العملات الرقمية المشفرة. على سبيل المثال، فإن البيتكوين، وهي أكبر وأوّل عملة مشفرة، لديها عرض ثابت يبلغ 21 مليون ين ياباني (ولا يمكن أن يزيد عدد البيتكوين المتاح في العالم عن 21 مليونًا، لذا فهي مورد محدود).
أيضًا، يتم الحفاظ على سرية هويات البائع والمشتري تحت سلسلة من الرموز (المفاتيح العامة).
لذلك عندما تقوم بشراء بعض السلع وتدفع بالعملات الرقمية المشفرة، لن تُظهر المعاملة اسمك الأوّل واسم عائلتك. بدلاً من ذلك، يتم تمثيل المحفظة التي تدفع الأموال منها أو تستلم الأموال فيها، على شكل سلسلة من الرموز.
تُظهر العملات الرقمية المشفرة إثبات الملكية مع الحفاظ على المجهولية
إذا كانت هوية البائع والمشتري مخفية تحت سلسلة من الرموز، فكيف نعرف من يملك ماذا؟
تستخدم العملات الرقمية المشفرة سجلاً إلكترونيًا لامركزيًا يعرف باسم “البلوك تشين”. ولكن كيف يعمل هذا النظام؟
عند اكتمال معاملة بالعملة الإلكترونية، يتم إنشاء سجلًا إلكترونيًا لتسجيلها. عندما تقوم بشراء جهاز آيفون باستخدام العملات الرقمية المشفرة، يتم إنشاء سجل إلكتروني (على سبيل المثال، السيد “أ” قام بشراء جهاز آيفون من السيد “ب” بسعر 0.01 بيتكوين).
وعندما يتم إنشاء سلسلة من السجلات الإلكترونية، يتم تشكيلها في كتلة (بلوك). بمجرد إنشاء الكتلة، يتم ضمها إلى كتلة سابقة. لذا فإن الكتل تشكل “بلوك تشين” (سلسلة من الكتل مرتبطة ببعضها البعض).
يوضح الرسم البياني أدناه عملية معاملة البلوك تشين.
لذا فإن البلوك تشين عبارة عن قاعدة بيانات لكتل معاملات مشفرة (المعروفة أيضًا باسم “سجلات إلكترونية”).
وعند إضافة كتلة إلى البلوك تشين، يوجد طابع زمني يوضح وقت إضافة هذه الكتلة.
نظرًا لأن كل كتلة تحتوي على كتلة سابقة وكتلة قادمة، ولأن هناك طابع زمني يوضّح وقت إضافة الكتلة إلى السلسلة، فمن الممكن التحقّق منكلمعاملة.
وبشكل لا يكاد يصدق، يتم إضافة هذه السجلات الإلكترونية إلى الكتل، والكتل إلى البلوك تشين على أجهزة كمبيوتر مختلفة يديرها أفراد مجهولون مختلفون في جميع أنحاء العالم.
هذه الشبكة العالمية الواسعة من السجلات الإلكترونية المجهولة واللامركزية في البلوك تشين هي السحر الحقيقي وراء ستار العملات الرقمية المشفرة!
وبالتالي، لا يمكن لأي شخص العبث في السجلات الإلكترونية. إذا قمت ببيع جهاز “PS4” الخاص بك واستلمت 0.05 بيتكوين، فلا يمكن لأحد أن يتلاعب بهذه الصفقة أو يدعي أن 0.05 بيتكوين تخصه.
لذلك، يمكن التحقّق من كل معاملة أجريت بالعملات الرقمية المشفرة.
2. كيف نشأت العملات الرقمية؟
نشأت العملات الرقمية المشفرة بعد العديد من الإحباطات المرتبطة بكيفية إدارة النقود الورقية التي تديرها البنوك المركزية.
الإحباط الأول: التضخم
يمكن للحكومات المركزية أن تقرر في أي وقت طباعة المزيد من النقود وزيادة الأموال المتداولة (المعروض من النقود).
ويمكن للحكومات أن تقرر طباعة المزيد من النقود لأسباب مختلفة، بما في ذلك الرغبة في تنشيط النمو الاقتصادي خلال فترة الركود.
ولكن، تذكر أنه في مبادئ الاقتصاد، عندما يزداد المعروض، تنخفض الأسعار. في هذه الحالة، عندما يزداد المعروض من النقود، تنخفض قيمة النقود.
هذا ما يسميه الاقتصاديون بالتضخم.
ما المشكلة في وجود المزيد من الأموال المتداولة؟
حسنًا، عندما تنخفض قيمة المال، فهذا يعني أن نفس المبلغ سيشتري لك سلعًا أقل. إذا كان بإمكان 100 دولار شراء قميص وبنطلون وحزام، فإن التضخم يمكن أن يقلل من قيمة النقود بحيث أن نفس مبلغ 100 دولار سيشتري لك بنطلون وحزام فقط. لشراء الثلاثة معًا، قد تحتاج إلى إضافة 20 دولار، على سبيل المثال.
كان خضوع قيمة المال لأهواء الحكومة المركزية أحد مصادر الإلهام الرئيسية للعملات الرقمية المشفرة.
الإحباط الثاني: عدم الحفاظ على سرية الهوية
يعتقد بعض الناس – وبالتحديد الليبرتاريون – أن الحكومة يجب أن يكون لها سيطرة أقل على الحياة الخاصة للمواطنين.
وهم يعتقدون أن الحكومة لا ينبغي أن تعرف كيف ينفق الشخص أمواله (طالما أنه يدفع الضرائب الخاصة به). وأصبح هؤلاء الأشخاص يشعرون بالإحباط من السيطرة المركزية للحكومات التي تمنحهم إمكانية الوصول إلى سجلات المعاملات.
ويمتد هذا الإحباط أيضًا إلى البنوك التجارية التي تسهّل مثل هذه المعاملات.
تاريخ سريع: من التشفير إلى العملات الرقمية المشفرة
على مدى عقود، كانت هناك عدة محاولات لاستخدام التشفير لإنشاء عملة جديدة.
تم ابتكار أوّل نقود إلكترونية مشفرة – إي كاش – من قِبل ديفيد تشوم في عام 1983.
وفي عام 1990، وضع تشوم “إي كاش” للاستخدام العملي من خلال تطوير “ديجي كاش”. في نظام الدفع الإلكتروني هذا، كان يحتاج المستخدم إلى برنامج لسحب الأموال من البنك ومفتاح مشفر قبل إرسالها إلى المستلم.
ومع ذلك، فقد أفلست الشركة في عام 1999 لأن التجارة الإلكترونية في ذلك الوقت لم تكون بالتطوّر الذي تشهده خلال وقتنا الحالي، وفقًا لشوم.
أيضًا، في حين أن مستلم الأموال كان لا يمكن تعقبه، كان من الممكن تتبّع المُرسل.
في عام 1994، أسس دانييل لينش “سايبر كاش“، والتي قدمت “سايبر كوين”، وكانت محاولة أخرى لإنشاء عملة ممكّنة للتشفير. لسوء الحظ، لم يتمكن أيضًا من توفير خاصية إخفاء الهوية بالكامل لأن المستخدم كان يحتاج إلى شهادة للتحقق من هويتهم.
بدأت الأمور تتغير في عام 2009 عندما أنشأ ساتوشي ناكاموتو وهو اسم مستعار لشخص / أو أشخاص مجهولين، عملة البيتكوين، وكانت أوّل عملة مشفرة لامركزية.
استخدم ساتوشي نوعًا فريدًا من التشفير يسمى بنظام تشفير SHA-256 بالإضافة إلى تقنية البلوك تشين الناشئة آنذاك لإنشاء أصول مالية ثورية. وتم بناء البيتكوين على أساس:
- نظام ذاتي التنفيذ لحقوق الملكية، لا يحتاج إلى بنك مركزي
- سجلات للمعاملات آمنة ودقيقة وذاتية التنفيذ
- قواعد إرشادية لتوريد العملة الإلكترونية على أساس العرض المحدود للعملات الرقمية
- استخدام المفاتيح الخاصة التي يمكن للمستخدم فقط بإنشائها
من خلال الجمع بين هذه العناصر، تمكنت البيتكوين من حلّ العوائق التي أعاقت التجارب قبل ساتوشي.
ومع ظهور عملة البيتكوين، تم تمهيد الطريق لإنشاء العديد من أنواع العملات الرقمية الموجودة اليوم.
3. كم عدد العملات المشفرة الموجودة وما هي قيمتها؟
وفقًا لموقع “كوين ماركت كاب”، اعتبارًا من 25 مايو 2021، كانت هناك 10,045عملة رقمية مشفرة متاحة للجمهور للتداول.
تبلغ القيمة السوقية للعملات الرقمية المشفرة ككل 1,574,095,665,314 دولار. أي 1.5 تريليون دولار، وهي قيمة تقريبًا تتساوى مع حجم شركة “آبل” (2.2 تريليون دولار في 25 مايو)، والتي تعدّ أكبر شركة في الولايات المتحدة.
يوضّح الجدول أدناه بالتفصيل أكبر خمس عملات رقمية من حيث القيمة.
4. لماذا تعتبر العملات المشفرة ذات قيمة؟
قبل عشر سنوات، كانت القيمة السوقية للبيتكوين تبلغ 43.834 مليون دولار فقط. والآن، تجاوزت قيمتها السوقية 1.5 تريليون دولار، بزيادة قدرها 3,490%.
ماذا وراء هذا الارتفاع الضخم؟ لزيادة القيمة السوقية، يجب أن يرتفع السعر أو المعروض، أو كلاهما. في حالة البيتكوين، زاد كل من المعروض والقيمة السوقية بشكل كبير خلال العقد الماضي.
لا يمكن أن يرتفع السعر إلا إذا كان الطلب في تزايد، وبالنسبة للعملات الرقمية، الزيادة في المعروض تعني الزيادة في التبني (وهذا يعني أن المزيد من الأشخاص مهتمون بتعدينها).
في الواقع، أظهر استطلاع أجرته “باينانس للأبحاث” في يناير 2021 وشارك فيه 60,000 مستخدم لعملات البيتكوين والإثيروم في مختلف أنحاء العالم، أن 97% من هؤلاء المستخدمين أعربوا عن إيمانهم بالأصول الرقمية.
اعتبارًا من فبراير 2021، كان هناك أكثر من 68 مليون محفظة للعملات الرقمية على مستوى العالم، والذي يمثل ارتفاعًا من 8.02 مليون محفظة فقط في يونيو 2016.
يُمكن أن تعني الزيادة في الطلب والتبني أن العديد من الأشخاص يجدون العملات الرقمية المشفرة ذات قيمة. ولكن من أجل أي غرض بالضبط؟
العملات الرقمية كوسيلة للتبادل / الدفع
يجيب العديد من الأشخاص على سؤال “ما هي العملات الرقمية المشفرة” من خلال التركيز بشكل شبه حصري على استخدامها كأصل استثماري.
ومع ذلك، فإن الدافع الأساسي وراء البيتكوين وأنواع العملات الرقمية المشفرة الأخرى التي نشأت في أعقابها هو تطوير وسائل بديلة للتبادل.
يمكن استخدام العملات المشفرة كوسيلة للتبادل أو الدفع للسلع / الخدمات. هذا يعني أنه يمكنك أيضًا تلقي الأموال بصفتك عاملًا مستقلًا أو استشاري، أو الدفع للعامل المستقل أو الاستشاري، من خلال العملات الرقمية.
العملات المشفرة كمخزن للقيمة
يمكن أن تعمل العملة الإلكترونية كمخزن للقيمة إذا كان بإمكانك الاحتفاظ بها لفترة واستعادتها لاحقًا واستبدالها دون تدهور قيمتها.
تُعتبر العملات الرقمية المشفرة مثل البيتكوين مخزنًا جيدًا للقيمة لأن المعروض منها محدود ويمكن نقلها إلى شخص آخر في أي وقت.
على عكس النقود الورقية، لا يمكن زيادة المعروض من البيتكوين والذي يؤدي إلى انخفاض في القيمة.
حتى العملات الرقمية المشفرة ذات معروض غير محدود لا تزال أفضل من النقود الورقية في هذا الصدد، وذلك لأن الحكومة المركزية لا تستطيع تحديد المعروض بشكل مصطنع خارج السوق الحرة.
العملات الرقمية كأصل استثماري
نظرًا لأن العملات الرقمية تعد مخزنًا جيدًا للقيمة، فهي مؤهلة أيضًا لتكون أصل استثماري. هذا يعني أنه يمكنك شرائها والاحتفاظ بها، متوقعًا زيادة في السعر مدفوعة بالطلب.
ومع زيادة اعتماد البيتكوين، فقد شهد كل من السعر والقيمة السوقية نموّ بشكل كبير.
إذا لم تكن قد قمت بالفعل بهذه الحسابات المرهقة، فلنقم بذلك نيابة عنك.
بلغ سعر البيتكوين قبل خمس سنوات 530.04 دولار. وفي 25 مايو 2021، بلغ سعرها 38,994.09 دولار، مع توفيرها عائدًا بنسبة 7,256%.
تعدّ العوائد المرتفعة التي يمكن تحقيقها من خلال العملات الرقمية أحد الأسباب التي تجعلها من أكثر الأصول المرغوب فيها.
5. لماذا تحظى العملات المشفرة بشعبية كبيرة؟
أصبحت العملات الرقمية شائعة لأسباب مختلفة.
السبب الرئيسي هو العوائد الضخمة التي حققها متداولو العملات الرقمية حتى الآن من خلال شرائها وبيعها. ضع في اعتبارك أن الكثير من المستثمرين يعانون أيضًا من الخسائر الضخمة.
واليوم، هناك العديد من القصص لتجار العملات الرقمية الذين كانوا فقراء وأصبحوا أغنياء.
ومع ذلك، في حين أن هذه العائدات تصدرت الجزء الأكبر من العناوين الرئيسية المحيطة بعملة البيتكوين، فإن هذا ليس السبب الوحيد الذي يجعل العملات الرقمية تحظى بشعبية كبيرة.
يمثل استخدام العملات الرقمية كوسيلة للتبادل غير المقيد سببًا آخر لتزايد شعبيتها.
ثالثًا، تعدّ خاصية إخفاء الهوية للعملات الرقمية تطورًا مرحبًا به، خاصة بالنسبة لليبراليين. رابعًا، يعدّ الأمان الذي توفره تقنية البلوك تشين نقطة جذب لأولئك الذين يخشون التعرّض للاحتيال عبر الإنترنت. يسمح هذا النظام بالتحقق السهل واللامركزي من المعاملات والملكية.
أخيرًا، يستخدم الكثيرون العملات الرقمية لأنهم يحبون اتباع الموضة الجديدة. يحب هؤلاء الأشخاص الابتكارات الثورية والمغيّرة للقواعد وهم دائمًا على استعداد للقفز على أحدها.
وهو ما يقودنا إلى السؤال التالي: هل العملات الرقمية المشفرة فقاعة ستزول قريبًا؟
الحقيقة هي أن الوقت وحده كفيل بإثبات ذلك. وضمن هذه الإجابة الغامضة تكمن المخاطر العالية والمكافآت المحتملة في العملات الرقمية.
6. هل البيتكوين قانونية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
والآن إلى أهم سؤال: هل البيتكوين قانونية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
يعتبر الوضع القانوني البيتكوين، وهي أكبر العملات الرقمية المشفرة، سؤالًا بارزًا للمتداولين لأن القوانين التي تنظم تجارة العملات الرقمية تختلف من بلد إلى آخر.
لذلك إذا كنت تفكر على هذا النحو، فأنت لست وحدك.
في نهاية المطاف، إذا كان بإمكان شخص ما الشراء والبيع عبر الإنترنت دون الكشف عن هويته، ألا يعني ذلك أن يمكنه إجراء معاملات غير قانونية؟
هذا الأمر، إلى جانب التقلبات في سوق العملات الرقمية، كان مصدر القلق الرئيسي لبعض الحكومات فيما يتعلق باعتماد العملات الرقمية.
في دولة الإمارات العربية المتحدة، يعدً إصدار العملات الرقمية المشفرة وإدراجها وتداولها أمرًا قانونيًا، ولكن الإطار التنظيمي الذي نشرته هيئة الأوراق المالية والسلع يوجه هذه الأنشطة.
لذلك يمكنك شراء وبيع العملات الرقمية المشفرة في دولة الإمارات العربية المتحدة دون خوف من العواقب القانونية ضمن الإرشادات الموضوعة.
7. ما هي مخاطر التداول في العملات الرقمية؟
هذا هو السؤال الكبير.
من بين جميع الأصول الاستثمارية التقليدية – الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار العقاري – كانت الأسهم هي التي تعتبر الأكثر خطورة.
واليوم، تعتبر العملات الرقمية المشفرة أكثر خطورة من الأسهم، على الرغم من أنها توفر عوائد أعلى.
يمكن أن ترتفع أسعار العملات الرقمية بشكل أسرع مما يمكن أن تنخفض.
تقول ميراندا ماركيت، وهي خبيرة في التمويل والاستثمار الشخصي: “في عام 2015، شهد سعر البيتكوين تقلبًا تراوح بين 200 دولار و500 دولار للعملة الواحدة.”
“ولكن، في عام 2017، ارتفع السعر فجأة، ووصل إلى أعلى مستوى له عند 19,891 دولار في ديسمبر، قبل أن ينخفض إلى ما دون 3,500 دولار في ديسمبر 2018. وفي عام 2020 وحده، ارتد سعر البيتكوين بين 3,858 دولار في 12 مارس و9,074 دولار في 5 يوليو”.
تُوضّح لك الحركة المفاجئة من 200–500 دولار إلى 19,891 دولار، ثم العودة إلى 3,500 دولار، كل ما تحتاج معرفته حول مخاطر العملات الرقمية.
عندما تفكر في إمكانية زيادة أموالك من 200–500 دولار إلى 19,891 دولار، فيجب أن تفكر أيضًا في إمكانية رؤية انهيار يتراوح بين 19,891 دولار و 3,500 دولار.
في الواقع، اعتبارًا من 7 مارس 2021، وصل سعر البيتكوين الواحدة إلى 61,243.09 دولار. ولكن بحلول 25 مايو 2021، بلغ سعر البيتكوين 38,994.09 دولار، وهو انخفاض بنسبة 36.3%.
يوضح الرسم البياني أدناه تقلبات البيتكوين مقارنة بالأسهم والذهب.
المصدر: فوربس
يمكنك أن ترى كيف تتحرك البيتكوين بشكل أسرع (سواء للأعلى أو للأسفل) من الأصول الأخرى.
هذا هو السبب في أن شخصًا مثل وارن بافيت ليس من أشد المعجبين بالعملات الرقمية.
ترتبط بما ورد أعلاه المخاطر التي تنطوي عليها العروض الأولية للعملات الرقمية، وهي مشابهة للاكتتابات العامة الأولية في سوق الأسهم.
ينتهي الأمر بالعديد من العملات الرقمية التي تصل إلى العروض الأولية بالفشل، مما يتسبب في خسارة المستثمرين الذين استثمروا في هذه العروض مبالغ كبيرة من الأموال.
يحتوي موقع يتتبع “العملات الرقمية الميتة” حاليًا على أكثر من 2,000 عملة رقمية في قائمته. وفقًا لهذا الموقع الإلكتروني، فإن أكثر من 60% من العملات الرقمية التي تمر عبر عمليات العرض الأولي تفشل!
بالإضافة إلى ذلك، فإن سوق العملات الرقمية غير منظم إلى حد كبير (على الرغم من أن هذا الوضع قد يتغير).
وقد رأينا حالة توفي فيها مؤسس دون الإفصاح عن كلمة مرور العملة الإلكترونية (كوادريغا). يمكن أن تحدث مثل هذه القصص وهي جزء من المخاطر الإضافية التي تتعرض لها عند التداول في سوق غير منظم.
ومع ذلك، يمكن تجنّب مثل هذه الحالات عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالعملات الرقمية، بدلاً من العملات الرقمية الفردية، من خلال منصة “ثروة تريد”.
[لمعرفة المزيد حول صناديق الاستثمار المتداولة والحماية الت يتوفرها، اقرأ “لماذا تستثمر ف يصناديق الاستثمار المتداولة؟تفسير الشعبية التي يحظى بها صندوق الاستثمار المفضل“]
8. كيف يمكنني حماية نفسي عند التداول في العملات الرقمية؟
هل يعني ذلك أنه لا يجب عليك التداول في العملات الرقمية مطلقًا؟
بالطبع لا!
العملات الرقمية لها مزاياها. على سبيل المثال، يمكن تخزينها إلكترونيًا، مما يجعل من الصعب الاستيلاء عليها ومن السهل إرسالها عبر الحدود. ويمكن استخدامها أيضًا كمخزن للقيمة.
ولكن في الوقت نفسه، هناك بعض جوانب للبيتكوين يجب أخذها بعين الاعتبار: على الرغم من أنها استطاعت أن تصمد لمدة 10 سنوات، إلا أنها لا تزال جديدة نسبيًا، لذلك لا نعرف ما يمكن أن يحدث وما الذي سيحدث بعد ذلك. تبقى بعض الأسئلة مطروحة: هل يمكن أن تنهار عملة البيتكوين؟ هل يمكن لأي شخص أن يتعلم في النهاية كيفية إدخال فيروس إليها؟
واليوم، تعتبر قيمة العملات الرقمية في الغالب تخمينية في الوقت الحالي، ومع ذلك فمن المحتمل أن تصبح ذات قيمة مذهلة.
لكننا هنا لنقدم لك بعض النصائح السليمة. لا تستثمر بسبب دائرة الخوف والجشع التي تتسبب في خسارة العديد من المستثمرين للمال؛ استثمر لأنك تفهم مزاياها والإمكانات الكامنة وراءها. يستثمر الكثير من الأشخاص في البيتكوين لأنهم يرون أنها نوع من الذهب الرقمي – وسيلة للتحوّط من التضخم.
الإيمان بقيمة شيء هو سبب أفضل للاستثمار فيه من الضجيج الذي يثار حوله، على سبيل المثال.
إذا كنت تريد التداول، فيجب أن تستخدم منصّة آمنة وخاضعة لنظام ومنخفضة التكلفة.
المخاطر والعوائد
مخاطر الأصول ليست سببًا كافيًا لتجنبها.
ما يهم هو نسبة المخاطرة إلى العائد. بمعنى آخر، هل يوفر الاستثمار عائد معدّل حسب المخاطر أعلى مقارنة بالاستثمارات الأخرى؟
يقوم الخبراء بقياس ذلك من خلال نسبة شارب، والتي تُظهر عوائد الأصول بالنسبة لمخاطرها.
يقول ويليام بالدوين، أحد كبار الكتّاب المساهمين في مجلة فوربس: “إن عملة البيتكوين متقلبة بشكل مخيف، ولكنها تعوّض عن ذلك من خلال ارتفاع قيمة العملة.”
“سجل مؤشر كوين ميتركس بليتشلي نسبة شارب للبيتكوين على مدى السنوات الخمس الماضية بدرجة 1.6. وذلك يشابه (وفقًا لمورنينغ ستار) لدرجة 1.1 لصندوق مؤشر فانغارد المتوازن، وهو أعلى قدر ممكن من التنوّع يمكن الحصول عليه باستخدام الأسهم والسندات.”
ومع ذلك، التقلبات ليست سببًا كافيًا لتجاهل العملات الرقمية.
كما يوضح الرسم البياني لفوربس أعلاه، فإن 100 دولار من البيتكوين، على الرغم من التقلبات المتداخلة، شهدت نموّ على مدى خمس سنوات إلى 10,000 دولار، بينما لا تزال الأسهم والذهب تحوم ما بين 200 و400 دولار.
التنويع
ثانيًا، أظهرت البيتكوين ارتباطًا صفريًا تقريبًا بسوق الأوراق المالية، بدرجة ارتباط قدرها 0.01.
هذا يعني أنه عندما ينخفض سوق الأوراق المالية، فإن سوق البيتكوين لا يحذو حذوه. وكما نعلم من نظرية المحفظة الحديثة، فإن امتلاك محفظة من الأصول غير المترابطة، أو المترابطة بشكل سلبي، يقلل من مخاطر المستثمر.
وبالتالي يمكن أن تشكّل العملات الرقمية المشفرة وسيلة إضافية لتنويع محفظتك بشكل أكبر.
[لمعرفة المزيد حول أهمية التنويع، اقرأ “أهمية التنويع“]
وبالتالي، بدلاً من تجاهل العملات الرقمية تمامًا، يجب أن تسعى للاستثمار فيها بطريقة حذرة واستراتيجية.
فيما يلي بعض الطرق للقيام بذلك:
- ابق مع العملات الرقمية المشهورة: مع وجود أكثر من 2,000 عملة رقمية ميّتة وفشل أكثر من 60% من العروض الأولية للعملات الرقمية، فمن الأفضل البقاء مع العملات الرقمية الشائعة (أعلى 10) عند الاستثمار.
- إدارة المخاطر: لا تضع الكثير من العملات الرقمية في محفظتك. نقترح 5% فقط من إجمالي استثماراتك (في هذه المرحلة). هذا هو أيضًا رأي كريس هارون، أستاذ في ماجستير إدارة الأعمال حائز على عدة جوائز. دع نسبة 95% الأخرى تكون في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة.
[لمعرفة المزيد حول صناديق الاستثمار المتداولة ومميزاتها، اقرأ “لماذا تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟تفسير الشعبية التي يحظى بها صندوق الاستثمار المفضل“. وللمزيد حول الأسهم والسندات، اقرأ “ماهي الأسهم والسندات؟“]
- قم بالتركيز على المدى الطويل: في عالم الاستثمار، يقلل الوقت من المخاطر. كلما طالت مدة استثمارك، قل خطر فقدان أموالك. يوضح الرسم البياني أدناه هذه الحقيقة البديهية في سوق الأسهم.
ونفس الشيء ينطبق على سوق العملات الرقمية. قم بالتركيز على الاستثمارات طويلة الأجل بدلاً من التداول قصير الأجل، وسوف تقلل من مخاطرك الإجمالية.
الآن بعد أن عرفت لماذا يمكن أن تنتمي العملات الرقمية إلى محفظتك وكيف يمكنك تقليل المخاطر بشكل أكبر عند شرائها، فقد حان الوقت لبدء بناء محفظتك الاستثمارية.
حدّد موعدًا لمكالمة مجانية مع أحد مستشاري الثروات في شركة ثروة، وسوف يسعدنا الإجابة على جميع أسئلتك المتعلقة بالعملات الرقمية وشرح كيف يمكن استخدام البيتكوين لتنويع أصولك.
الأفكار الرئيسية
- العملات المشفرة هي عملات رقمية تتيح لك التحقق من المعاملات والملكية دون الحاجة إلى سلطة مركزية مع إخفاء هوية المشترين والبائعين.
- تمكن قيمة العملات المشفرة في كونها وسيلة للتبادل / الدفع، ومخزن للقيمة، وأصل استثماري.
- تحظى العملات المشفرة بشعبية كبيرة لأنها تحافظ على سرية الهوية وتوّلد عائدات عالية وتوفر الحماية للمستخدمين من خلال تقنية البلوك تشين.
- العملات الرقمية قانونية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- في حين أن العملات الرقمية محفوفة بالمخاطر بسبب التقلبات ومعدّل الفشل المرتفع للعروض الأولية للعملات الرقمية، يمكنك تقليل المخاطر من خلال البقاء مع العملات المشهورة، والحذر من عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وجعلها جزءًا صغيرًا من محفظتك، إضافة إلى الاستثمار على المدى الطويل.